樂活多重資產基金 打造退休3對策

樂活多重資產基金 打造退休3對策

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爲解決退休準備族羣的痛點,凱基投信推出首檔橫跨退休前後資金規劃的多重資產策略─凱基未來樂活多重資產基金,廣納四大資產多元配置,因應不同景氣循環階段,靈活調整配置股票及掩護性買權、對抗通膨資產、非投資級公司債、投資級公司債,幫助投資人對抗通膨與金融市場可能面臨到的風險,建構退休投資三大對策「提高續航力」、「增加購買力」及「加強保護力」,預計26日開始募集。

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凱基未來樂活多重資產基金預定基金經理人李怡勳表示,面對快速輪轉的投資環境,需要佈局多元資產來因應市場變化,但資產類別不是數大便是美,而是要能靈活運用、有效互補,才能解決投資難題。而凱基未來樂活多重資產基金與其他多重資產型基金最大不同之處,在於基金加入對抗通膨資產配置,升級退休資產的整體跟漲抗跌能力。

李怡勳表示,凱基未來樂活多重資產基金佈局對抗通膨資產配置不僅靈活且有彈性。當市場環境處於高通膨時,對抗通膨資產多具逆勢上漲能力,基金將增持佈局比重;低通膨時期,甚至通縮,對抗通膨資產則會面臨較大下跌衝擊,基金佈局將適度調整,整體基金在對抗通膨資產的配置比重將介於0~25%彈性運用。

對抗通膨資產在不同時段表現亦不盡相同,例如大宗商品與通膨連結度最高,在高通膨下表現會最好,惟波動度也最高;REITs資產在市場空頭或物價下跌時,表現相對穩定,因此配置上會同時考慮大宗商品、REITs和抗通膨債券的個別資產特性,彈性調整比重。

爲鼓勵長期投資,凱基未來樂活多重資產基金提供「多元樂活手續費」,投資人可選擇前收型或後收型,投資人持有後收型(N級別)基金超過三年,遞延手續費爲零,且不收取分銷費用。

李怡勳強調,單純投資防禦型資產已無法避免通膨陷阱,而單一風險性資產又過於波動,唯有選擇不用擇時且攻守兼備的投資產品,並及早開始,正視「通膨風險」「下檔風險」「長壽風險」等退休後變數,達成好好退休的目標。

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